Geldwäscherichtlinien und Verifizierung bei 1bet

Geldwäscherei und Betrug bekämpfen wir bei 1bet Casino mit klaren Regeln und einem geprüften Verifizierungsprozess. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen es hat, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML-Geldwäschereipolitik

Verpflichtung nach Lizenz

Wir betreiben 1bet Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2011-038 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherichtlinien. Unser Ziel ist einfach: Kriminelle dürfen unser Angebot nicht nutzen, um illegal erworbene Gelder zu waschen oder Transaktionen zu verschleiern.

Seit unserer Gründung im Jahr 2011 gehört ein funktionierendes Compliance-System zu den Grundpfeilern unseres Geschäfts. Wir führen ein risikobasiertes AML-Programm, das regelmässig überprüft und an neue Vorgaben der Lizenzbehörde angepasst wird. Dafür verantwortlich ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem eigenen Team.

• Kundenidentifikation vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Laufende Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscheprävention
• Sichere und datenschutzkonforme Aufbewahrung aller Nachweise

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse anhand öffentlicher Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Identitätsprüfung zwingend, denn ohne sie dürfen wir kein Geld auszahlen. Zusätzlich können wir bei auffälligen Mustern oder beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

Welche Dokumente wir brauchen, hängt vom Einzelfall ab. In der Regel genügen drei Nachweise: ein Ausweisdokument, ein Adressbeleg und der Beleg für die Zahlungsmethode.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Adresse: Nebenkostenabrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate)
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug für TWINT und PostFinance oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen
• Bei Krypto: Nachweis der Wallet-Adresse über einen Screenshot oder eine Transaktionsbestätigung

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Den gesamten Prozess wickeln wir über Ihr Konto ab. Sie laden die Dokumente direkt im geschützten Bereich hoch, und unser Compliance-Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. Die Prüfung dauert in der Regel bis 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 3 Werktagen, etwa wenn Dokumente unleserlich sind oder nachgereicht werden müssen. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Dateien einsehen. Wir nutzen Ihre Daten ausschliesslich zur Identitätsprüfung und zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und lesbare Angaben sichtbar
• Schritt 3: Dateien hochladen, Formate JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei
• Schritt 4: Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach steht die Auszahlungsfunktion voll offen

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann ein Vermögensnachweis nötig ist

Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Vermutung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei bestimmten Auslösern greift. Dazu gehören beispielsweise Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Muster liegen, oder mehrere Auszahlungen kurz hintereinander über 10,000 CHF.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und löschen sie nach Abschluss der Prüfung nicht sofort, sondern gemäss unseren Aufbewahrungsfristen. Wer den Nachweis nicht erbringt, muss mit Einschränkungen bei Auszahlungen rechnen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt Muster, die auf Geldwäsche, Bonusmissbrauch oder Drittzahlungen hindeuten können. Zahlen Sie zum Beispiel mit einem Konto oder einer Karte, die nicht auf Ihren Namen läuft, blockieren wir die Transaktion und bitten um Klärung. Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, mit der Sie eingezahlt haben, wo dies technisch möglich ist.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF. Pro Tag können Sie bis 5,000 CHF auszahlen, pro Monat bis 20,000 CHF. Auszahlungen über E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden; bei Karten und Banküberweisungen dauert es 1 bis 5 Werktage. Von unserer Seite fallen keine Gebühren an, und Krypto-Transaktionen bestätigen wir nach 2 Netzwerkbestätigungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Ohne vollständige Verifizierung können wir keine Auszahlungen vornehmen. Fordern wir Dokumente an und Sie reichen sie nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion dauerhaft, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei schwerwiegenden Verstössen, etwa gefälschten Dokumenten oder Zahlungen über fremde Konten, können wir das Konto einfrieren und die Lizenzbehörde sowie gegebenenfalls weitere zuständige Stellen informieren.

Guthaben aus rechtmässig eingezahlten Mitteln bleibt auch bei einer Kontosperre grundsätzlich Ihr Eigentum. Wir zahlen es auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, sobald der Sachverhalt geklärt ist. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist, oder per E-Mail an [email protected].

• Fehlende Dokumente: Auszahlung pausiert, Frist 30 Tage
• Unleserliche oder unvollständige Unterlagen: Nachreichen möglich, Prüfung startet neu
• Gefälschte Dokumente: Kontosperre und Meldung an die Behörde
• Drittzahlungen: Transaktionsrückbuchung und Verifizierung des eigenen Kontos

Dokumente speichern wir sicher

Aufbewahrungsfrist und Datenschutz

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die Dauer der Geschäftsbeziehung und danach noch 5 Jahre auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Geldwäsche. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Alle Daten verarbeiten wir nach den Grundsätzen der Datensparsamkeit. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Behörden, die im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten anfragen. Sie haben das Recht, Auskunft über die von uns gespeicherten Daten zu verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Wir empfehlen, sie direkt nach der Registrierung vorzunehmen, damit Auszahlungen ohne Verzögerung erfolgen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 24 Stunden. Sind Unterlagen unleserlich oder fehlen Angaben, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Ein Lohnnachweis, ein Steuerbescheid oder ein Bankauszug genügt in den meisten Fällen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, wo dies technisch möglich ist. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch und entspricht den Anti-Geldwäscherichtlinien unserer Lizenz.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich für das Compliance-Team zugänglich. Nach Ende der Geschäftsbeziehung bewahren wir sie noch 5 Jahre auf und löschen sie danach automatisch.